22 июня 2021 года Арбитражный суд города Москвы рассмотрел дело о взыскании с одного из Банков, неосновательного обогащения, выразившегося в списании комиссии в 10% от суммы остатка по счету компании «Бартед», после приостановки операций по счету и закрытия расчетного счета на основании ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Юристы компании «Дубинин и партнеры» представляли интересы истца.
Исходя из материалов дела, компания «Бартед» проводила финансовые операции, которые, по мнению Банка, имели транзитный характер. Банк приостановил проведение операций, запросив документы по сделкам компании «Бартед».
После их изучения в дальнейшем банковском обслуживании компании было отказано, счёт был закрыт, а остаток по счету был переведен на счет компании в другом банке. При этом Банк списал в свою пользу комиссию в размере 10% от остатка, что составило почти 4 млн рублей.
Компания «Бартед» заключило с иным юридическим лицом договор цессии, в котором уступило право требования долга к Банку. В суд к банку обратилась компания «Старая площадь» — компания цессионарий по договору цессии.
В результате рассмотрения дела в Арбитражном суде г. Москвы (Дело А40-37530/2021), действия Банка были признаны незаконными, подозрения на «технический характер» операций со стороны компании «Бартед» являлись надуманными. Суд исковые требования удовлетворил в полном объеме.
Банк подал апелляционную жалобу на решение суда.
В обоснование жалобы банк положил довод о том, что договор цессии имеет «пороки договора» без расшифровки и конкретизации. И указал, что по мнению банка, договор цессии не был заключен. Поданная Банком апелляционная жалоба была рассмотрена 24 августа 2021 года, решение было отменено, в иске было отказано. В обоснование своего решения об отмене решения суда первой инстанции суд указал только то, что «договор имеет признаки незаключённости и иные пороки договора».
Не согласившись с такой необоснованной и незаконной позицией апелляционного суда, компанией «Старая площадь» была подана кассационная жалоба, где были прописаны все несостыковки в материалах дела с выводами суда второй инстанции.
Наконец, 11 ноября Арбитражный суд Московского округа рассмотрел кассационную жалобу вынес обоснованное постановление, который отменил апелляционное определение и оставил в силе решение суда первой инстанции. В обоснование своих выводов, судебная коллегия положила законные правовые доводы, приведённые в нашей кассационной жалобе. Справедливость восторжествовала и решение суда первой инстанции было признано законным и обоснованным.