Ситуации, когда гражданам звонят различного рода мошенники,представляясь сотрудниками силовых органов, банков или ЦБ РФ нередки в наше непростое время. При этом, фактически, никакого давления на жертву мошенники не оказывают — только используют методы психологического воздействия, и жертва сама переводит деньги или сообщает пароли, коды и иную информацию для перевода денег через онлайн-банк.
Как действовать, если мошенники добились своего
В данной ситуации для решения вопроса необходима оперативность и настойчивость. Как правило, люди «загораются» в моменте,когда поняли, что стали жертвой мошенников, однако через небольшой промежутков времени запал заканчивается. Но в ситуации, когда на кону достаточно большая сумма и человек готов за нее биться,не все так безнадежно, как обычно говорят в правоохранительных органах.
Ни для кого не секрет, что подобная категория дел по возврату денег с мошенников — не самая простая и сотрудники полиции всячески пытаются убедить пострадавшего в том, что ничего сделать нельзя и никого никто не найдет. Это не так. В данном случае имеет место быть стандартное мошенничество. В соответствии сост. 159 УК РФ: «Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или зло-употребления доверием». При этом сама жертва должна в малейших подробностях рассказать о том с кем, когда, как, о чем она общалась, собрать все детали произошедшего, чтобы полиции было с чем работать и кого искать.
Возможно, сотрудники полиции, не желая работать, вынесут несколько постановлений об отказе в возбуждении уголовного дела. Но при обжаловании данных постановлений через прокуратуру, они будут отменены, и в конечном итоге дело будет возбуждено. Далее стандартные процедуры по расследованию дела: отслеживание звонивших, выяснение номеров и владельцев счетов,на которые переводились деньги и установление конечных лиц, которые своими действиями мошенническим путем получили денежные средства жертвы.
Да, возможно в конце расследования не будут установлены реальные мошенники (так как часто они действуют через украденные/утраченные паспорта, сим-карты, оформленные на фирмы-однодневки), но здесь нельзя однозначно это предполагать на начальном этапе. Нередки случаи, когда сотрудники наших правоохранительных органов задерживают подобных мошенников, «накрывая» так называемые «коллцентры», осуществляющие подобные мошеннические действия.
При задержании у подобных граждан обычно находят «картотеки» жертв и полученные от них суммы. Эта информация, полученная от подобных мошенников, а также само заявление жертвы о том, какая суммы была у нее подобным образом похищена, станет основанием для подачи гражданского иска в рамках уголовного дела, что даст возможность полностью или частично вернуть свои потерянные деньги.
Кроме того, государство, всерьез озаботившись данной проблемой, приняло закон, согласно которому банки обязаны в течении 30дней с момента списания денег на мошеннические счета возвращать деньги на счет жертвы. Однако есть нюансы. Закон вступает только в июле 2024 года, список мошеннических счетов составляется и актуализируется постоянно. У банков есть доступ к списку мошеннических счетов и только те деньги, которые будут переведены на счета из этого списка будут возвращаться жертвам.
Так что сообщение в правоохранительные органы и ЦБ сведений о счетах мошенников, на которые были направлены деньги, может поспособствовать тому, что другие люди не пострадают.
В заключение стоит добавить: ни один сотрудник правоохранительных органов, банков, ЦБ РФ не звонит гражданам с целью помощи или информирования о проведении «сомнительной» операции по счету.
Если банк сомневается в производимой операции по счету, он может огранить движения денежных средств по счету или временно заблокировать счёт в рамках 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Сотрудники правоохранительных органов не связываются с гражданами без ранее поданного заявления о совершении преступления от этого гражданина. Полиция и иные правоохранительные органы не возбуждают дел без заявления потерпевшего. Поэтому лучше не общаться с посторонними граждана
ми, которые звонят Вам на телефон хоть домашний, хоть мобильный.
Если же звонящий представляется — запишите его ФИО, должность и место, из которого он звонит (банк, ЦБ РФ, правоохранительные органы). После чего в интернете посмотрите телефон этого места
на официальном сайте и сами наберите в эту инстанцию. С вероятностью 99,9% вам скажут, что они с вами не связывались, и такого сотрудника у них нет. Будьте бдительны, так как вернуть деньги на
много сложнее, чем их потерять.
Данная статья нашего старшего партнёра Горелова Алексея Михайловича размещена в журнале «Жилищное право» выпуск № 8 от 08.2023 г.